Niveau 6 (Bac+3)
Bachelor Conseiller financier
Jeune diplômé d'un BTS commercial ou de gestion, souvent passé par la vente, la téléphonie ou la grande distribution, avec un goût affirmé pour la relation client et le conseil. Quatre candidats sur quatorze ont déjà poussé la porte d'une agence ou d'un établissement de financement. Aucun n'a encore vendu un produit d'épargne.
CV du profil type
Portrait de synthèse construit à partir des profils disponibles. Aucun candidat n’y correspond nécessairement exactement : ce CV présente les caractéristiques les plus représentatives du vivier.
Profil type de la promotion
Candidat(e) au Bachelor Conseiller financier · Alternance
Jeune diplômé d'un BTS commercial ou de gestion, souvent passé par la vente, la téléphonie ou la grande distribution, avec un goût affirmé pour la relation client et le conseil. Quatre candidats sur quatorze ont déjà poussé la porte d'une agence ou d'un établissement de financement. Aucun n'a encore vendu un produit d'épargne.
Ce qu’il sait déjà faire, par bloc de compétences
BC01 – Accompagner et gérer un client dans un établissement bancaire et/ou assurance
3 candidats sur 14 l'attestent : clôture de comptes et commercialisation de produits bancaires en alternance, connaissance client et conformité en agence, entretiens de découverte, opérations courantes, gestion d'un portefeuille de clients professionnels, traitement des demandes d'assurés et contrôle de conformité de contrats de prévoyance.
BC02 – Conseiller ses clients, entreprises et particuliers, sur des produits d'épargne et de placements
Aucun candidat ne l'atteste : pas un dossier ne nomme un livret, une assurance-vie, un plan d'épargne ou un placement, ni ne décrit un acte de conseil sur ce champ. C'est le bloc central du titre, entièrement à construire.
BC03 – Proposer des solutions de financement et d'investissement à ses clients entreprises et particuliers
1 candidat l'atteste, en société de crédit à la consommation : analyse de solvabilité et étude du risque, complétées par de l'analyse financière. Réserve : ni montage de dossier de crédit ni proposition de prêt nommée.
Diplôme d’origine – les profils représentés
Le profil déjà entré dans le secteur – 4 profils : BTS Banque, alternance en agence ou chez un assureur, recouvrement et analyse de risque en société de financement. Ce sont les quatre qui attestent un bloc ou en approchent.
Le commercial à convertir – 6 profils : Téléphonie, grande distribution, équipement automobile, restauration rapide. Vraie pratique de la relation client et de l'objectif, aucune culture financière attestée.
Le profil d'un autre champ – 4 profils : Mathématiques, multimédia, arts du spectacle, administration fiscale. Capacités analytiques ou rédactionnelles solides, reconversion complète à sécuriser.
Formation préparée
Bachelor Conseiller financier – Niveau 6 (Bac+3), préparée chez FORE en alternance.
Certification : ·
Ce que contient réellement le vivier
Compétences déjà présentes dans le vivier
- Attestent le bloc 1 — relation client bancaire ou assurantielle – 3 profils
- Attestent le bloc 2 — conseil en épargne et placement – 0 profil
- Attestent le bloc 3 — solutions de financement – 1 profil
- N'attestent aucun bloc à ce stade – 11 profils
- Citent un progiciel de gestion ou un outil métier – 3 profils
Expériences / publics représentés
- Expérience décrite en banque, assurance ou société de financement – 4 profils
Postes et secteurs visés
Banques de détail et réseaux mutualistes · caisses régionales et agences de proximité · compagnies d'assurance et agents généraux · mutuelles et institutions de prévoyance · sociétés de financement et de crédit à la consommation · courtiers en assurance et en crédit · cabinets de gestion de patrimoine · organismes de microcrédit et de financement de la création d'entreprise · services financiers de groupes de distribution · établissements de paiement et acteurs de la monétique.
Pourquoi accueillir ce type de profil ?
Quatre candidats ont travaillé en agence, en société de financement ou chez un assureur ; aucun n'a encore conseillé un client sur un produit d'épargne. C'est le cœur du métier, et c'est chez vous qu'il s'apprend. Dans la banque et l'assurance, l'alternance est le mode normal d'entrée dans le métier, parce que la culture produit et la conformité ne s'acquièrent qu'en agence. Point réglementaire : aucun candidat ne détient de certification AMF, d'habilitation IAS ou IOBSP ni de carte professionnelle — à anticiper dès la signature.