Catégorie : BANQUE & ASSURANCE

GESTION DE LA RELATION CLIENT
– Assurer un accueil de qualité dans des situations variées ;
– Préparer l’argumentaire et la négociation ;
– Conduire l’entretien en face à face ou à distance ;
– Analyser de façon critique la gestion de la relation ;
– Communiquer en situation professionnelle.

DÉVELOPPEMENT ET SUIVI DE L’ACTIVITÉ COMMERCIAL
– Analyser une ou plusieurs situations professionnelles ;
– Rechercher une ou des solutions aux problèmes posés ou détectés ;
– Adapter l’o re faite au client en tenant compte de sa situation et des objectifs de l’établissement bancaire tout en respectant les contraintes réglementaires et organisationnelles ;
– Justifier ou argumenter les solutions et/ou les offres proposées et/ou les actions à réaliser ;
– Mettre à jour les bases d’information sur la clientèle

ANALYSE DE SITUATION COMMERCIALE
– Démontrer son implication dans des activités relevant du secteur bancaire et financier ;
– Opérer les éléments de contexte de la situation (enjeux, objectifs, caractéristiques du ou des produits, cible, moyens, résultats) ;
– Organiser son activité ;
– Mettre en place les solutions adaptées et proposer éventuellement des alternatives ;
– Faire preuve de qualités d’argumentation et d’analyse ;
– Appliquer la règlementation en vigueur ;
– Donner du sens à son action

ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE, JURIDIQUE ET ORGANISATIONNEL DE L’ACTIVITÉ BANCAIRE
– Prendre en compte les événements, indicateurs et mécanismes économiques dans l’information et le conseil au client ;
– Informer le client sur le cadre juridique et réglementaire et ses évolutions susceptibles d’avoir un impact sur sa situation bancaire ;
– Se situer et situer son activité de conseiller de clientèle dans le contexte général d’évolution de la profession bancaire et dans celui plus spécifique de l’organisation à laquelle il appartient
– Pratiquer la veille par rapport à l’actualité économique, juridique et organisationnelle du secteur, notamment pour tout ce qui a trait à ses conséquences sur l’activité du conseiller de clientèle ;
– Intégrer un comportement éthique et déontologique dans l’exercice des différentes activités.

PROPOSER LES SERVICES BANCAIRES ET D’ASSURANCES
– Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
– Proposer et argumenter une solution
– Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
– Gérer la situation d’un client débiteur
– Appliquer les procédures et contrôles liés à l’ouverture d’un compte

CONSEILLER UNE SOLUTION D’ÉPARGNE ET DE PLACEMENT
– Analyser la capacité d’épargne du client
– Proposer une solution d’épargne
– Exposer les incidences du choix d’épargne sur le régime fiscal du client / le régime successoral et/ou matrimonial du client
– Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne
– Exposer les spécificités des valeurs
– Etablir une relation de confiance

PRÉCONISER UNE SOLUTION POUR INVESTIR
– Analyser la situation financière du client (revenus, dettes…)
– Déterminer la capacité de remboursement et les risques
– Présenter les caractéristiques du crédit
– Proposer une garantie : invalidité – décès
– Présenter le plan de financement
– Appliquer les obligations de garanties, de cautions et la mise en oeuvre d’hypothèques
– Rechercher les biens immobiliers disponibles et les promouvoir

AUDITER LES RISQUES ET CONDUIRE UN PROJET
– Préparer et conduire une action commerciale
– Qualifier un portefeuille
– Apporter son expertise aux autres collaborateurs de l’agence
– Fixer des objectifs et déléguer les fonctions
– Contrôler les écarts entre le prévu et le réalisé
– Mettre en oeuvre le reporting et analyser les résultats
– Auditer une situation financière d’un particulier et émettre un avis
– Auditer une situation financière d’un professionnel et émettre un avis
– Conseiller un changement juridique : fiscalité, régimes matrimoniaux, successions