EXPERT CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE

DETAILS

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PRÉREQUIS :

Soit être titulaire d’un diplôme ou titre de niveau 6 (bac+ 3 ) / 180 ECTS, idéalement mais pas exclusivement dans une filière à dominante commerciale, financière, juridique, bancaire, assurantielle, immobilière ou de conseil, soit se prévaloir d’une expérience professionnelle équivalente dans des fonctions commerciales, financières, patrimoniales ou de conseil et pouvoir, de ce fait, accéder à la formation par un dossier de VAPP (Validation des Acquis Professionnels et Personnels) validé par le certificateur (SOFTEC) . 

MÉTHODES PÉDAGOGIQUES :

Méthodes Actives et Participative : Apports opérationnels par des spécialistes du secteur. Mise en situation. Travaux dirigés. Etudes de cas. Présentiel / Distanciel.

MOYENS PÉDAGOGIQUES :

Salles informatiques connectées à Internet (fibre optique). Documentations sur plateforme informatique. TEAMS. Vidéo projecteur. Matériel en salle de formation.

SUIVI & ÉVALUATIONS :

Contrôles continus et études de cas pratiques sont réalisées. Le contenu est élaboré à partir du référentiel du diplôme consultable sur le RNCP. Une progression pédagogique est remise par chaque formateur. Un classeur pédagogique permet de suivre le déroulement de la formation en conformité avec le référentiel. TEAMS permet de télécharger les cours et de recevoir toutes les informations inhérentes à la formation.

PROGRAMME

RNCP38949BC01 – Auditer un client patrimonial 
Formaliser l’entrée en relation (document d’entrée en relation, transparence AMF/ACPR)
Vérifier la capacité juridique du client et la liberté de son consentement 
Identifier le projet et les objectifs patrimoniaux (court, moyen, long terme constitution, valorisation ou transmission) 
Recueillir l’ensemble des données familiales, professionnelles, financières et patrimoniales (flux et stocks) 
Déterminer le profil investisseur (sensibilité au risque, expérience, capacité de perte, préférences ESG) conformément à MIF2 
Formaliser la lettre de mission (cadre de l’audit, objectifs, modalités et rémunération) en conformité avec le règlement général de l’AMF 

RNCP38949BC02 – Analyser la situation patrimoniale du client 
Expertiser la répartition du patrimoine (analyse des actifs et passifs via un logiciel dédié) 
Évaluer les placements existants (performances, risques, contraintes, contrats d’assurance et instruments financiers) 
Analyser l’impact des événements personnels ou professionnels à venir (prévoyance, retraite, succession, cession) 
Formaliser et présenter le rapport d’analyse mettant la situation en perspective avec les objectifs du client 

RNCP38949BC03 – Expertiser et optimiser une stratégie patrimoniale 
Construire une ingénierie patrimoniale globale (juridique, fiscale, sociale, financière) 
Présenter la stratégie patrimoniale via un bilan global, en explicitant les préconisations (disponibilité, risques, frais, garantie du capital) 
Contractualiser la déclaration d’adéquation écrit 
Accompagner le client dans la mise en oeuvre des solutions retenues dans le respect des diligences LCB – FT. 
Mettre à jour le bilan patrimonial pour intégrer les évolutions de situation et nouvelles opportunités, en évaluant l’atteinte des objectifs à l’aide d’outils digitaux de suivi de performance. 

RNCP38949BC04 – Suivre et développer l’activité patrimoniale 
Actualiser en continu son expertise par une veille opérationnelle et la formation (évolutions réglementaires, juridiques et fiscales) 
Réaliser l’audit de conformité du parcours client (cadre AMF/ACPR, RGPD) 
Déployer une stratégie omnicanale d’acquisition et de fidélisation en exploitant la data pour affiner la connaissance client, segmenter le portefeuille et cibler les offres. 
Développer l’activité via un réseau externe (partenaires, apporteurs d’affaires) 
Contribuer au développement d’une équipe interne (mandataires ou salariés) par le management opérationnel 

PERSPECTIVES D’EMPLOI

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