BTS BANQUE

Accompagnement du parcours du client de services bancaires et financiers
. Accueillir la clientèle
. Mettre en œuvre les mesures de sécurité et de précaution lors de l’utilisation des outils numérique
. Gérer les flux de clients et les priorités
. Actualiser les informations clients
. Réaliser les opérations courantes et/ou suivre leur réalisation par le client
. Mettre en avant les offres complémentaires
. Contrôler la conformité et la complétude d’un dossier client
. Traiter les alertes et les situations en fonction de leurs niveaux de risques
. Proposer une offre de services adaptée aux situations de vulnérabilité et d’illectronisme

Conseil et expertise en solutions bancaires et financières
. Analyser les opportunités et les risques liés à la situation du client
. Mettre en place des assurances et des garanties appropriées
. Gérer et clôturer un compte
. Identifier des produits et services liés au compte
. Définir le profil d’investisseur
. Caractériser les différents produits d’épargne et les principaux instruments financiers
. Élaborer une solution d’épargne adaptée à la situation du client et à ses motivations
. Élaborer une solution d’assurance adaptée à la situation personnelle et patrimoniale
. Caractériser les différents types de crédits

Développement commercial
. Analyser les écarts entre objectifs commerciaux et réalisations
. Évaluer la satisfaction du client
. Proposer des actions correctrices
. Traiter les opportunités commerciales générées par le système d’information
. Identifier les risques et opportunités de la situation du client
. Se fixer des objectifs et identifier les marges de négociation
. Préparer des outils d’aide à la vente
. Négocier une solution personnalisée conforme à la réglementation
. Rendre compte de la relation client
. Assurer le suivi de la mise en œuvre d’un contrat
. Traiter les demandes d’informations complémentaires de la clientèle et les
réclamations
. Saisir les futures opportunités commerciales

Veille organisationnelle, juridique, économique et sectorielle
. Mettre en évidence l’organisation et le rôle du système financier
. Mobiliser les indicateurs macro-économiques
. Appréhender les domaines d’activité des établissements financiers
. Analyser les différentes stratégies des acteurs du marché
. Inscrire son activité dans une démarche qualité
. Appliquer les obligations générales du banquier et la déontologie
. Identifier les risques juridiques liés à l’activité
. Inscrire la relation commerciale dans un cadre contractuel